statystyki

Ochrona inwestorów to wiedza i zaufanie, a nie tylko regulacje

autor: Małgorzata Kwiatkowska, Tomasz Jóźwik08.08.2016, 07:43; Aktualizacja: 08.08.2016, 13:51
finanse, pieniądze, bank

Rynek produktów finansowych czeka kolejna rewolucja w ochronie klientówźródło: ShutterStock

Problemy z kredytami walutowymi i polisami inwestycyjnymi pokazały, że konieczna jest większa troska o interesy inwestorów

Od kilku lat w Unii Europejskiej widać wyraźną tendencję do wzmacniania pozycji inwestorów indywidualnych na rynku finansowym. Pierwszym krokiem w tym kierunku było wdrożenie kilka lat temu dyrektywy MiFID I, która reguluje kwestię oferowania usług i instrumentów finansowych w krajach UE. Jej celem było przede wszystkim usystematyzowanie i standaryzacja informacji przekazywanych klientowi przez te podmioty i zwiększenie ochrony inwestorów.

Na dystrybutorów nałożony został m.in. obowiązek przekazywania informacji o zakresie oferowanych usług oraz potencjalnym konflikcie interesów i metodach zarządzania nim, np. w sytuacji kiedy firma działa w grupie kapitałowej i sprzedaje zarówno jej produkty, jak i dostawców zewnętrznych. – Do tego dochodzi obowiązek ujawnienia wszystkich kosztów i opłat związanych z inwestycją, np. w fundusz, oraz sposobu przyjmowania i rozpatrywania reklamacji. Ważną kwestią są testy adekwatności i odpowiedniości. Takie regulacje z pewnością były potrzebne. Wprowadziły one na polskim rynku ujednolicony standard informacji, które muszą otrzymywać inwestorzy, i procedury, które powinny zwiększać ich świadomość co do celów i ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe – wskazuje Paweł Sujecki, prezes spółki ProService Agent Transferowy, która obsługuje m.in. TFI.

Porządek na rynku musi być

Porządek na rynku musi być

źródło: Dziennik Gazeta Prawna


Pozostało 68% tekstu

Prenumerata wydania cyfrowego

Dziennika Gazety Prawnej
9,80 zł
cena za dwa dostępy
na pierwszy miesiąc,
kolejny miesiąc tylko 79 zł
Oferta autoodnawialna
KUPUJĘ

Pojedyncze wydanie cyfrowe

Dziennika Gazety Prawnej
4,92 zł
Płać:
KUPUJĘ
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu tylko za zgodą wydawcy INFOR Biznes. Kup licencję

Polecane

Twój komentarz

Zanim dodasz komentarz - zapoznaj się z zasadami komentowania artykułów.

Widzisz naruszenie regulaminu? Zgłoś je!

Redakcja poleca

Polecane