Inwestując w TFI trzeba zwracać uwagę na koniunkturę i w zależności od niej lokować pieniądze w różne typy funduszy.
W ciągu ostatnich pięciu lat fundusze inwestujące w akcje polskich spółek nie mogły się pochwalić rewelacyjnymi wynikami. Średnio w tym okresie zarobiły zaledwie 9 proc., co po uwzględnieniu podatku Belki oraz inflacji oznacza realną stratę. Najlepszy podmiot – Idea Akcji – w ciągu pięciu lat zarobił niewiele ponad 51 proc. Przy uwzględnieniu opłaty dystrybucyjnej, podatku od zysków kapitałowych oraz skumulowanej inflacji zysk wyniósłby niecałe 18 proc., czyli blisko 3,5 proc. rocznie. Dla porównania, gdyby 5 lat temu złożyć pieniądze na lokacie bankowej (rocznej, która byłaby stale odnawiana), dającej odsetki na poziomie średniej rynkowej, zysk wyniósłby około 25 proc. Po uwzględnieniu podatku i inflacji wyszlibyśmy na zero.
Zyski z funduszy można zwiększyć, jeśli się inwestuje w nie aktywnie. Bo przenosząc środki ulokowane w podmiocie akcyjnym do funduszy pieniężnych, kiedy kursy akcji spadają, oraz inwestowanie ich ponownie w akcje, gdy na parkiecie kończy się bessa, można zwiększyć zyski.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.