Firmy przyjmujące płatność w gotówce o równowartości co najmniej 15 tys. euro będą musiały zarejestrować transakcję, także jeśli podzielono ją na kilka operacji.
Zwiększenie przejrzystości przepływów finansowych w polskim systemie gospodarczym to cel nowelizacji ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzania do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz o przeciwdziałaniu finansowaniu terroryzmu. Ustawodawca rozszerzył katalog tzw. instytucji obowiązanych, czyli podmiotów uczestniczących w obrocie finansowym, mających obowiązek rejestracji transakcji gotówkowych. Po wejściu w życie nowych przepisów kontrola nielegalnych operacji gotówkowych należeć będzie nie tylko do banków, przedsiębiorców prowadzących działalność kantorową, funduszy inwestycyjnych, zakładów ubezpieczeń czy spółdzielczych kas oszczędnościowo- -kredytowych. Obowiązek ten zostanie nałożony także na przedsiębiorców, jeśli płatność będzie przyjmowana przez nich w gotówce i jej równowartość przekroczy próg 15 tys. euro. Regulacja ta znajdzie zastosowanie także, gdy transakcja została podzielona na kilka transz, ale okoliczności wskazują, że są one ze sobą powiązane, a podział transakcji na kilka operacji o mniejszej wartości wskazuje na zamiar uniknięcia obowiązku rejestracji.
Na pisemne żądanie generalnego inspektora informacji finansowej (GIIF) instytucje obowiązane będą musiały udostępniać mu informacje na temat rejestrowanych transakcji. Jeżeli nie dopełnią tych obowiązków, grozić im będą kary pieniężne, które nakładać ma GIIF.
Załóż konto lub zaloguj się
i zyskaj dostęp na 14 dni za darmo.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone.
Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję.