Do 20 kwietnia 2009 r. klienci Fortis Banku mogą kupować nowy fundusz z gwarantowaną ochroną kapitału. To Fortis Byki i Niedźwiedzie 2, fundusz strukturyzowany zarejestrowany w Luksemburgu i zarządzany przez Fortis Investments. Jest to zmieniona wersja produktu, który bank zaoferował swoim klientom w ubiegłorocznej subskrypcji, a minimalna kwota wejścia do inwestycji to 5 tys. zł.

- Zachowaliśmy ideę prototypowego produktu. Wprowadziliśmy pewne zmiany w jego konstrukcji, które mają na celu uproszczenie rozliczeń, ale zasada produktu ciągle jest ta sama. Klienci mają zarabiać niezależnie od tego, czy spółki notują wzrosty, czy spadki - mówi Grzegorz Świetlik, dyrektor przedstawicielstwa Fortis Investments w Polsce.

Tegoroczne Fortis Byki i Niedźwiedzie 2 to produkt czteroletni. Jego wyniki zależą od zmian cen światowych akcji znajdujących się w koszyku funduszu. Zyski wypłacane są w formie nieopodatkowanych dywidend: pierwszej, gwarantowanej, na poziomie 0,5 proc. wypłacanej po roku od rozpoczęcia inwestycji i drugiej, na jej zakończenie. Ta druga dywidenda to suma czterech tzw. rocznych obserwacji.

Z czterech wyników

- Fundusz co roku obserwuje zmianę ceny każdej akcji z koszyka w stosunku do jej wartości bazowej. Następnie oblicza jednocześnie wartości dywidendy wzrostowej oraz dywidendy spadkowej. Sprawdzamy, czy wyższa była dywidenda liczona dla wzrostów, czy też dywidenda dla spadków. I zawsze ta wyższa jest zapamiętywana do wypłaty na koniec inwestycji. Klient na zakończenie otrzymuje więc sumę czterech wyników - mówi Tomasz Gomółka z Fortis Banku Polska.

Posiadacz tytułów uczestnictwa funduszu w każdej chwili może wycofać swoje środki po aktualnej wycenie, na przykład gdy uzna, że wartość inwestycji przewyższa dywidendę, jaką może otrzymać w przyszłości. Jeśli się na to zdecyduje, musi liczyć się z prowizją na poziomie 1 proc.

Ponadto, według informacji Analiz Online, firmy monitorującej rynek funduszy, zdaniem Grzegorza Świetlika, warto jest rozważyć sprzedaż tytułów uczestnictwa w funduszu Fortis L Fix Equity 6 (USD) przed terminem zakończenia inwestycji, gdyż może to dla inwestorów oznaczać większy zysk w przeliczeniu na złote. Fundusz jest produktem strukturyzowanym, który ma wbudowany mechanizm 100 proc. ochrony zainwestowanego kapitału w dolarach na koniec inwestycji, a działalność zakończy już w czerwcu bieżącego roku.